反洗钱 | 远离洗钱陷阱，关爱重点族群

来源：设计 2024年02月04日 12:16

洗黑钱之外的不法行为可不只是电影的老套戏码，现实生活中所的洗黑钱罪离我们并不遥远。老年人、教师小团体等重点人群对于洗黑钱犯罪行为的了解程度一般来说很低，犯罪行为活动以小利欲望，稍不留神就非常容易掉入一些不法分子的洗黑钱圈套。今日让我们了解学习反洗黑钱知识点，学可能会如何保障自己吧！

洗黑钱与反洗黑钱的术语

洗黑钱是将违法扣除及其产生的额度，通过各种手段伪装、伪装其来源和政治性，使其在基本上堕胎的行为。

反洗黑钱是指称为了不必要通过各种方式伪装、伪装犯罪行为扣除及其额度的来源和政治性的洗黑钱文艺活动，遏制之外严打行为文艺活动，违法行为采取之外措施的行为。

洗黑钱的之前

洗黑钱一般分为三个之前：

首先是放置之前，将犯罪行为扣除现金投放清洗系统，是最非常容易被找到的之前，不法分子将非法扣除同步进行了初步的加工和两处理事件，为后续步骤的顺利拟定给予了条件，踏入整个洗黑钱文艺活动的基础。

第二之前是培植之前，是通过有用交易，将犯罪行为扣除与其来源分离，为犯罪行为扣除披上合法的西装。

第三之前是融合之前，是洗黑钱文艺活动的之后一环，犯罪行为活动将犯罪行为扣除与合法财产融为一体后，就并不需要自由留住这些非法额度。在实际操作过程中所，这三个之前有时也可能会时有发生重叠、平行，难以自我中所心分离。

拟定洗黑钱不法行为可能会承担的刑事责任

充公拟定洗黑钱犯罪行为的扣除及其产生的额度，两处五年表列判处或者拘役，并两处或者单两处洗黑钱金额百分之五以上百分之二十表列罚金；情节严重的，两处五年以上十年表列判处，并两处洗黑钱金额百分之五以上百分之二十表列罚金。

如何遏止洗黑钱风险

洗黑钱作为上游犯罪行为的衍生犯罪行为，为犯罪行为文艺活动给予实质性资金支持，无可避免更大规模的犯罪行为文艺活动，那么教师、老年等小团体该怎么不必要洗黑钱文艺活动呢？

【1】主动快速反应金融同步进行身份标识

在金融开办经营范围时，要索取有效明或明文件，如实填写身份的资讯，快速反应金融通过联网取证明的合理性，或以电话机、公函、留言板等方式确认身份的资讯，必须时回答金融保安人员合理的提问。

老年人和教师等小团体还需要留意可选择安全可靠的金融，对他人口比例中所或互联网上的某理财的公司或某财务管理的公司保持警惕，可选择正规金融，属实时要多与家人、朋友们双方同意，发表意见专业人员的建议。

【2】不用租或借来自己的明

犯罪行为活动可能会暂借明在该银行开设多个帐户于转移和藏匿非法扣除及其额度，犯罪行为活动可能会盗用明从事违法文艺活动，完成洗黑钱或残酷融资文艺活动，从而侵害自己声誉和信用记录，踏入他人严打行为的“替罪羊”。

老年人和教师更应该有利于对自身隐私的保障，尤其是自已的资讯及之外证件等，不必要被心怀不轨人员利用。

【3】不用租或借来自己的帐户、本票等。

犯罪行为活动可能会利用他人的帐户，本票，U盾等同步进行洗黑钱和残酷融资文艺活动，例如运用他人帐户同步进行网银转账或购买虚拟中所央该银行等，构建黑钱的清洗。不租、借来帐户、本票和 U盾既是对自己的特权的保障，又是守法公民应尽的义务。

【4】不用用自己的帐户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪行为活动最常采用的洗黑钱手法之一，使用自己的帐户为他人分离出来现金也是为犯罪行为活动洗黑钱给予便利。教师、老年要杜绝利益欲望，切勿贪图小利，协助不法分子洗黑钱。

【5】远离互联洗黑钱

对于互联的资讯要慎重甄别，时刻警惕。随着互联网金融的发展，互联洗黑钱陷阱越来越多，我们尤其是老年、教师小团体要大幅提高标识能力，不用轻易向陌生帐户汇款和转账。

【6】举报洗黑钱文艺活动，维护社可能会公平正义

任何单位和自已找到洗黑钱文艺活动，有权向反洗黑钱行政管理单位或者公安部举报。所有公民举报洗黑钱文艺活动及线索的的资讯将被符合原则上。