瑞信：维持邮储银行优于大市分级目标价8.3港元

来源：新能源 2023年03月09日 12:15

瑞信发布研究报告称，依靠邮储银行（01658）“比不上大市”标准普尔，目标价8.3港元。公司第二季营收下同充11.8%，比首季充17.8%放缓，乏善可陈高于该行预期，但不良贷款率按季仅充1点至0.83%，则胜于预期。该行认为其股票总质量仍然良好，营运也大致稳定。

报告中称，邮储银行次季收入下同充9.9%，按季则跌0.3个估，乏善可陈较预期欠佳，主要因为财富管理业务贡益带动净手续费收入大增79%。此外，月底净息差下同跌10点至2.27%；第二季拨备前收益下同充1.9%，减值损失下跌，带动收益取得双位数增长。